+7 (495) 999 34 22

Финкомпаниям станет проще устанавливать сведения о клиентах

Поручать банкам идентификацию клиентов, их представителей, выгодоприобретателей и бенефициаров смогут больше финкомпаний. Для этого нужно будет заключить с банком договор (п. 11 ст. 1 проекта).

Поправки приняли в третьем чтении 15 декабря.

Возможность получат, в частности:

  • страховые брокеры;
  • негосударственные пенсионные фонды (НПФ);
  • ломбарды;
  • лизинговые компании;
  • юрлица – скупщики и продавцы драгметаллов и камней, ювелирных изделий, их лома (кроме, например, музеев);
  • организации – посредники при купле-продаже недвижимости;
  • операторы по приему платежей;
  • компании – финансовые агенты по договору факторинга;
  • операторы, которые сами оказывают услуги мобильной связи.

Право передавать банкам упрощенную идентификацию клиента-физлица хотят предоставить лишь некоторым из этих компаний (страховым брокерам, НПФ, ломбардам и пр.).

Если банк нарушит правила процедур, можно будет отказаться от договора в одностороннем порядке (п. 13 ст. 1 проекта).

Кроме того, разрешат проводить упрощенную идентификацию еще и по номеру водительского удостоверения. Это коснется банков, МФО и ряда других финкомпаний (п. 15 ст. 1 проекта).

Приняли и другие поправки. Они вступят в силу через 180 дней после их опубликования в виде федерального закона.

 

Бесплатная юридическая консультация

Спасибо, сообщение отправлено.